क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है?

इंडियन बैंक म्यूचुअल फंड

इंडियन बैंक द्वारा रु. 25 लाख की राशि के साथ इंडियन बैंक म्यूच्युअल फंड (आईबीएमएफ़) का गठन एक ट्रस्ट के रूप में 1990 के दौरान किया गया था । 1990 -1994 के दौरान आईबीएमएफ की योजनाओं को ट्रस्ट द्वारा संचालित किया जाता था । सेबी (एमएफ़) विनियम,1993 का अनुपालन करते हुए, इंडियन बैंक की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी के रूप में 5 करोड़ रुपये की पूंजी के साथ मेसर्स इंडफ़ंड मैनेजमेंट लिमिटेड (आईएफ़एमएल) का गठन एक आस्ति प्रबंधन कंपनी के रूप में जनवरी 1994 के दौरान किया गया । जनवरी 1994 से आईबीएमएफ़ की योजनाओं का प्रबंधन आईएफ़एमएल द्वारा किया जाता है । आईबीएमएफ़ ने 12 क्लोज़-एंडेड योजनाएँ लॉन्च की और 627.10 करोड़ रुपये जुटाएँ । परि‍पक्वता की तारीख पर 12 योजनाओं में से 9 योजनाओं को रिडीम किया गया था । तीन योजनाएँ, जैसे इंड नवरत्न, इंड शेल्टर एवं इंड टैक्स शील्ड योजना को नवंबर 2001 के दौरान टाटा म्यूच्युअल फंड में स्थानांतरित किया गया । बॉम्बे के माननीय उच्च न्यायालय द्वारा अनुमोदित समामेलन योजना के परिणामस्वरूप आईएफ़एमएल को 07.09.2012 को इंडियन बैंक के साथ विलय कर दिया गया एवं यह ट्रस्ट (आईबीएमएफ़) इंडियन बैंक, कॉर्पोरेट कार्यालय, चेन्नै – 600014.

इंडियन बैंक की निम्नलिखित योजनाओं को रिडीम किया गया है और इकाई प्रमाणपत्र सहित पूर्ण रिडेम्प्शन एप्लिकेशन जमा करके रिडेम्प्शन वैल्यू प्राप्त किया जा सकता है ।

Mutual fund : क्या है म्यूचुअल फंड टॉप-अप जो बढ़ा सकता है आपके रिटर्न को कई गुना

Mutual fund : म्यूचुअल फंड में SIP के जरिए लोग निवेश करना अधिक पसंद कर रहे हैं. म्यूचुअल फंड टॉप-अप हर महीने SIP में किए गए निवेश को बढ़ाता है और इस वजह से रिटर्न भी बढ़ जाता है.

By: ABP Live | Updated at : 22 Dec 2021 05:41 PM (IST)

Mutual fund: अगर आप म्युचुअल फंड (Mutual fund Top-up) में निवेश करने का प्लान बना क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? रहे हैं तो आपको म्यूचुअल फंड टॉप-अप (Mutual fund Top-up) के बारे जरूर पता होना चाहिए. म्यूचुअल फंड टॉप-अप आपके रिटर्न को कई गुना बढ़ा सकता है. आज हम इसके बारे में ही आपको बताएंगे.

म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के जरिए लोग निवेश करना अधिक पसंद कर रहे हैं. म्यूचुअल फंड टॉप-अप हर महीने एसआईपी में किए गए निवेश को बढ़ाता है और इस वजह से रिटर्न भी बढ़ जाता है. इसकी मदद से आप किसी लॉन्ग टर्म एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में एक खास रकम निवेश कर लंबे समय में कंपाउंडिंग की वजह से बड़ी राशि तैयार कर सकते हैं.

टॉप-अप इस तरह बढ़ा देता है रिटर्न
इस पूरी प्रक्रिया को एक उदाहरण से समझा जा सकता है. अगर आप 20 साल तक हर महीने 20 हजार रुपये एसआईपी के जरिए निवेश कर रहे हैं और आपको 11 प्रतिशत रिटर्न मिलता है तो 20 वर्ष के बाद आपको 1.75 करोड़ रुपये मिलेंगे. इसका मतलब है कि इन 20 वर्षों में आपने 48 लाख रुपये लगाए और आपको 1.75 करोड़ रुपये मिलते हैं.

मान लीजिए इस बीच आपकी आय बढ़ जाती है और आप 10% अधिक निवेश करते हैं. हर महीने 10 % अतिरिक्त निवेश करने पर आप कुल 93.60 लाख रुपये का निवेश 20 वर्षों में करते हैं और आपको मिलते हैं 2.82 करोड़ रुपये. यानी सिर्फ 10 % टॉप-अप करने पर आपको कहीं अधिक राशि मिल जाती है.

टॉप-अप ऑप्शन जरूर लें
एसआईपी जब भी लें तो टॉप-अप का ऑप्शन लेने में ही समझदारी है. लगभग सभी एसआईपी के साथ टॉप-अप प्लान जुड़ा होता है. इस बात का ध्यान रखें कि टॉप-अप एसआईपी चुनने के बाद आप इसमें बदलाव नहीं कर सकते है. लेकिन बदलाव करना ही तो आपको मौजूदा एसआईपी को खत्म करके टॉप-अप के साथ नया एसआईपी कराना होगा.

(यहां ABP News द्वारा किसी भी फंड में निवेश की सलाह नहीं दी जा रही है. यहां दी गई जानकारी का सिर्फ़ सूचित करने का उद्देश्य है. म्यूचुअल फंड निवेश बाज़ार जोखिम के अधीन हैं, योजना संबंधी सभी दस्तावेज़ों को सावधानी से पढ़ें. योजनाओं की NAV, ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव सहित सिक्योरिटी बाज़ार को प्रभावित करने वाले कारकों व शक्तियों के आधार पर ऊपर-नीचे हो सकती है. किसी म्यूचुअल फंड का पूर्व प्रदर्शन, आवश्यक रूप से योजनाओं के भविष्य के प्रदर्शन का परिचायक नहीं हो सकता है. म्यूचुअल फंड, किन्हीं भी योजनाओं के अंतर्गत किसी लाभांश की गारंटी या आश्वासन नहीं देता है और वह वितरण योग्य अधिशेष की उपलब्धता और पर्याप्तता से विषयित है. निवेशकों से सावधानी के साथ विवरण पत्रिका (प्रॉस्पेक्टस) की समीक्षा करने और विशिष्ट विधिक, कर तथा योजना में निवेश/प्रतिभागिता के वित्तीय निहितार्थ के बारे में विशेषज्ञ पेशेवर सलाह को हासिल करने का अनुरोध है.)

Published at : 22 Dec 2021 06:07 PM (IST) Tags: Mutual Funds mutual funds in India Types of Mutual Funds हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

हर महीने सिर्फ 1000 रुपए के निवेश से कमा सकते हैं लाखों, जानिए क्या है ऑप्शन

निवेश करने के लिए यह जरूरी नहीं है कि आपको पास ढेरों पैसे होने चाहिए, हर महीने 500 या 1000 रुपये निवेश करके भी अपने भविष्य को सुरक्षित रख सकते हैं

कोई भी व्यक्ति जीवन भर काम नहीं करना चाहता। ऐसे में भविष्य को सुरक्षित करने और अपनी सभी जिम्मेदारियों को निभाने के लिए निवेश (Investment) करना बहुत जरूरी है। लेकिन निवेश करने से पहले अपनी आय का आकलन जरूर करें और यह सोचें की आपको किस उदेश्य के लिए निवेश करना है, कितने पैसे निवेश करना है और कहां निवेश करना है। आपको यह समझना होगा कि निवेश और बचत में अंतर होता है। अक्सर लोग बचत तो करते हैं, लेकिन निवेश नहीं करते। जब आप निवेश करते हैं तो आप इसे केवल सुरक्षित नहीं रखते, बल्कि इसे बढ़ाने का प्रयत्न करते हैं। निवेश करने के लिए यह जरूरी नहीं है कि आपको पास ढेरों पैसे होने चाहिए। आप हर महीने 500 या 1000 रुपये भी निवेश करके अपने भविष्य को सुरक्षित रख क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? सकते हैं। आज हम आपको ऐसे ही पांच तरीके बता रहे हैं जहां हर महीने 1000 रुपये निवेश करके अच्छा मुनाफा कमा क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? सकते हैं।

कंपनियों के शेयर में निवेश

शेयर बाजार में विभिन्न कंपनियों के स्टॉक में हर महीने 1000 रुपये निवेश करके आप अपना पोर्टफोलियो अच्छा बना सकते हैं। हालांकि, इतनी कम राशि में आप बड़ी कंपनियों के महंगे स्टॉक्स में निवेश नहीं कर पाएंगे, लेकिन कई ऐसी कंपनियां हैं जो अच्छा ग्रोथ कर रही हैं और उनके शेयर की कीमत 1000 रुपये से कम है। ऐसी कंपनियों का शेयर खरीदकर आप अच्छा मुनाफा कमा सकते हैं। लेकिन किसी भी कंपनी का शेयर खरीदने से पहले अच्छी तरह रिसर्च करें और शेयर इस मकसद से खरीदें कि आपको इसे 7 से 10 साल के बाद बेचना है। इसलिए ऐसी कंपनी के शेयर खरीदें जो फंडामेंटली स्ट्रॉन्ग हैं।

म्यूचुअल फंड्स में निवेश

आप म्यूचुअल फंड्स (Mutual Fund) में हर महीने मिनिमम 500 रुपये का निवेश भी कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड कंपनियां निवेशकों से पैसे जुटाती हैं और इन्हों वह कंपनियों के शेयरों में निवेश करती हैं। जो लोग शेयर बाजार में निवेश के बारे में बहुत नहीं जानते, उनके लिए म्यूचुअल फंड निवेश का अच्छा विकल्प है। निवेशक अपने वित्तीय लक्ष्य के हिसाब से Mutual Fund स्कीम चुन सकते हैं। Mutual Fund के किसी डायरेक्ट प्लान में निवेश करने का फायदा क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? यह है कि आपको कमीशन नहीं देना पड़ता है। इसलिए लंबी अवधि के निवेश में आपका रिटर्न बहुत बढ़ जाता है। SIP के जरिये आप इसमें निवेश कर सकते हैं। आप चाहें तो इक्विटी म्यूचुअल फंड (Equity Mutual Fund), डेट म्यूचुअल फंड (Debt Mutual Fund) या हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम (Hybrid Mutual Fund) में निवेश कर सकते हैं।

पब्लिक प्रोविडेंट फंड

पब्लिक प्रोविडेंट फंड (PPF) में निवेश करने में सबसे कम जोखिम है। इसमें पैसा डूबने का कोई खतरा नहीं रहता है। अभी PPF पर सालाना 7.1% की दर से ब्याज मिलता है और सरकार इनकम टैक्स की धारा 80C के तहत PPF में निवेश करने पर 1.5 लाख तक का टैक्स बेनिफिट भी देती है। इसका लॉक पीरियड 15 साल है। 15 साल तक अगर आप PPF में हर महीने 1000 रुपये क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? जमा करते हैं तो कुल जमा राशि 1,80,000 हो जाती है, लेकिन बदले में आपको 3,25457 रुपये मिलेंगे। इसके अलावा टैक्स बेनिफिट अलग से मिलेगा।

रेकरिंग टर्म डिपॉजिट

रेकरिंग डिपॉजिट (RD) एक तरह का टर्म डिपॉजिट है जो निवेशकों की रेगुलर सेविंग की आदत को बढ़ावा देता है। RD अकाउंट में हर महीने मिनिमम 100 रुपये निवेश किया जा सकता है। इसकी अधिकतम मेच्योरिटी 10 साल की है। इसमें ग्राहकों को 3% से लेकर 9% तक interest मिलता है। यह भी फिक्स्ड डिपोडिट की तरह फाइनेंशियल इन्वेस्टमेंट आप्शन है, लेकिन यहां निवेश के लिए अधिक सहूलियत है। FD में जहां एक मुश्त पैसा लगाना पड़ता है, RD में आप SIP की तरह अलग-अलग इंस्टालमेंट में मंथली बेसिस पर निवेश कर सकते हैं।

नेशनल सेविंग्स सर्टिफिकेट

नेशनल सेविंग सर्टिफिकेट (NSC) एक छोटी बचत योजना है, जिसमें आप 100 रुपए से लेकर कितनी भी राशि निवेश कर सकते हैं। इस समय इस पर 6.8 प्रतिशत सालाना ब्याज मिल रहा है। आप इसे पोस्ट ऑफिस या किसी बैंक से खरीद सकते हैं। इसमें निवश करने पर इनकम टैक्स के सेक्शन 80C के तहत सालाना 1.5 लाख रुपये का टैक्स बेनिफिट मिलता है। अगर आप पांच साल के लिए NSC में हर महीने 1000 रुपये निवेश करते हैं तो एक साल में इसमें 12,000 रुपये जमा होते हैं, लेकिन पांच साल के बाद यही अमाउंट 16,674 रुपये हो जाती है।

म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में किन तरीकों से कर सकते हैं निवेश, समझें यहां

मार्केट में म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश के लिए कई विकल्प मौजूद हैं. ऐसे में निवेशकों के लिए कौन सा विकल्प सबसे ज्यादा फायदेमंद होगा. साथ ही निवेश के लिए किन जरूरी बातों का ध्यान रखना चाहिए कि भविष्य में किसी भी तरह की दिक्कत नहीं हो.

म्यूचुअल फंड (MF) में निवेश के कई विकल्प हैं मौजूद

• AMC के जरिए (एसेस्‍ट मैनेजमेंट कंपनी) म्यूचुअल फंड में कर सकते हैं निवेश
• म्‍यूचुअल फंड एजेंट के जरिए भी निवेश का ऑप्शन
• डीमैट अकाउंट, वेब पोर्टल और बैंक के जरिए भी कर सकते हैं निवेश

AMC से बगैर कमीशन दिए खरीद सकते हैं म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश के लिए वैसे तो कई विकल्प मौजूद हैं. AMC (एसेस्‍ट मैनेजमेंट कंपनी) यानि सीधे म्यूचुअल फंड कंपनी से फंड खरीदने पर कमीशन नहीं देना पड़ता क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? है. मार्केट में मौजूद कई फंड्स ऑनलाइन निवेश की सुविधा भी दे रहे हैं. निवेशक AMC के ऑफिस जाकर भी निवेश कर सकते हैं. दूसरी बार उनकी वेबसाइट से निवेश कर सकते हैं. SIP के जरिए AMC में निवेश अच्छा विकल्प माना जाता है. वहीं म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI) की वेबसाइट पर जाकर भी एजेंट्स खोज सकते हैं और उनके जरिए म्यूचुअल फंड की खरीदारी कर सकते हैं.

एजेंट के जरिए खरीद पर देना पड़ता है टैक्स

• एजेंट्स के जरिए निवेश पुरानी परंपरा
• एक्सपर्ट एजेंट से संपर्क कर निवेश करें
• एजेंट को कोई एक्‍सट्रा कमीशन न दें
• एजेंट को म्यूचुअल फंड कंपनी से कमीशन के पैसे मिलते हैं
• अलग-अलग MF के बारे में बताते हैं एजेंट्स
• कुछ एजेंट के पास कई कंपनियों के लिंक
• ऐसे एजेंट्स लॉगिन भी कर सकते है

डीमैट खाते के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश

• डीमैट खाते से भी MF में निवेश कर सकते हैं
• डीमैट खाता भी म्यूचुअल फंड में निवेश का अच्छा माध्यम
• डीमैट खाते से निवेश पर ब्रोकर को कमीशन देना होता है
• खाते से MF खरीदने, बेचने का काम एक जगह से संभव
• डीमैट खाते खुलवाने के लिए बाजार में कई ब्रोकर फर्म

वेब पोर्टल के जरिए निवेश

• MF में निवेश करने वाले कई पोर्टल मार्केट में मौजूद
• निवेश के लिए इन पोर्टल पर खाता बनाना जरूरी
• पोर्टल सारी दस्तावेज आपके पास भेज देंगे
• इसके लिए निवेशक को कोई फीस नहीं देनी होती
• पोर्टल को AMC कमीशन देती हैं
• निवेश से पहले एडवाइज पढ़ना जरूरी

बैंक के जरिए भी कर सकते हैं निवेश

• कुछ बैंक म्‍यूचुअल फंड एजेंट होते हैं
• ऐसे बैंकों के जरिए भी निवेश संभव
• अगर बैंक का फंड हाउस से करार, तो निवेश करें

निवेशकों के लिए म्यूचुअल में निवेश के कई विकल्प इस रिपोर्ट में बताई गई. हालांकि जानकारों के मुताबिक म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए AMC (एसेस्‍ट मैनेजमेंट कंपनी) यानि सीधे म्यूचुअल फंड कंपनी से फंड की खरीद ज्यादा फायदेमंद क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है? जरिया है. इस तरीके से म्यूचुअल फंड की खरीदारी पर निवेशक कमीशन देने से बच जाते हैं.

(Disclaimer: निवेशक निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार की सलाह जरूर लें. न्यूज स्टेट की खबर को आधार मानकर निवेश करने पर हुए लाभ-हानि का न्यूज स्टेट से कोई लेना-देना नहीं होगा. निवेशक स्वयं के विवेक के आधार पर निवेश के फैसले लें)

SIP Investment Tips: SIP शुरू करते समय रखें इन बातों का खयाल, वरना झेलना पड़ सकता है भरी नुकसान

SIP Investment Tips: वैसे तो सिप में निवेश करना ज्यादातर फायदे का सौदा ही साबित होता है, लेकिन कई बार कम जानकारी के कारण एसआईपी निवेशक कुछ गलतियां कर बैठते हैं। अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने जा रहे हैं तो इन गलतियों से जरूर बचें-

(SIP Investment Tips), नाई दिल्ली. सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी एसआईपी (SIP) म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे पॉपुलर तरीका हो गया है। एसआईपी उन लोगो के लिए बेहतर है जो शेयर बाजार की पेचीदगियों से खुद को दूर रखना चाहते हैं और जो मार्केट के जोखिम से बचना चाहते हैं।