आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश

RBI ने श्रीलंका के साथ व्यापार लेनदेन को ACU के बाहर निपटाने की अनुमति दी; अनुपालन नहीं करने पर 3 सहकारी बैंकों पर लगाया जुर्माना

अब विदेशों में भी चलेगा रुपया, हो सकेगा व्यापार और भुगतान, RBI ने लिया ये बड़ा फैसला

अब रुपया भी डॉलर की लाइन में आ खड़ा हुआ है. भारतीय रिजर्व बैंक ने आज एक बड़ा फैसला लिया. जिसके चलते यह मुमकिन हुआ. दरअसल, रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया ने इंटरनेशनल ट्रेड सेटलमेंट के लिए भारतीय रुपये के इस्तेमाल को इजाजत दे दी है.

Updated: July 11, 2022 9:59 PM IST

अब रुपया भी डॉलर की लाइन में आ खड़ा हुआ है. भारतीय रिजर्व बैंक ने आज एक बड़ा फैसला लिया. जिसके चलते यह मुमकिन हुआ. दरअसल, रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया ने इंटरनेशनल ट्रेड सेटलमेंट के लिए भारतीय रुपये के इस्तेमाल को इजाजत दे दी है. आरबीआई ने कहा है कि वैश्विक स्तर पर होने वाले हर कारोबार का निपटारा भारतीय रुपये में किया जा सकेगा. दरअसल एक्सपोर्ट में भारतीय रुपए के इस्तेमाल से , ग्लोबल ट्रेडिंग में रुपये को बढ़ावा मिलने से भारतीय रुपये में मजबूती आएगी.

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गौरतलब है कि भारतीय रुपये में व्यापार निपटान की सुविधा के साथ ही भारत को अब उन देशों या कंपनियों से व्यापार करने में आसानी होगी, जो कि डॉलर में लेनदेन करने की इच्छुक नहीं थी. उदाहरण के लिए रूस और यूक्रेन युद्ध के बाद अमेरिका ने पूर्व के कई देशों पर डॉलर में रूस के साथ व्यापार करने पर रोक लगा दी थी, ऐसे में रुपये में व्यापार करने का विकल्प आने से ऐसे देशों से व्यापार करना और आसान होगा.

अतिरिक्त इंतजाम करने के निर्देश

भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने रुपये में वैश्विक कारोबारी समुदाय की बढ़ती दिलचस्पी को देखते हुए बैंकों को भारतीय मुद्रा में आयात एवं निर्यात के लिए अतिरिक्त इंतजाम करने का सोमवार को निर्देश दिया. रिजर्व बैंक ने एक परिपत्र में कहा कि बैंकों को यह व्यवस्था लागू करने के पहले उसके विदेशी मुद्रा विभाग से पूर्व-अनुमति लेना जरूरी होगा. आरबीआई ने कहा, ‘भारत से निर्यात बढ़ाने पर जोर और भारतीय रुपये में वैश्विक कारोबारी समुदाय की बढ़ती दिलचस्पी को ध्यान में रखते हुए वैश्विक व्यापार को बढ़ाने के लिए यह तय किया गया है कि बिल बनाने, भुगतान और रुपये में आयात/निर्यात के निपटान के लिए एक अतिरिक्त इंतजाम किया जाए.’

इस तरह आसान होगा व्यापार

परिपत्र के मुताबिक, व्यापार सौदों के समाधान के लिए संबंधित बैंकों को साझेदार कारोबारी देश के अभिकर्ता बैंक के विशेष रुपया वोस्ट्रो खातों की जरूरत होगी. केंद्रीय बैंक ने कहा, ‘इस व्यवस्था के जरिये भारतीय आयातकों को विदेशी विक्रेता या आपूर्तिकर्ता से वस्तुओं या सेवाओं की आपूर्ति के इन्वॉयस या बिल के एवज में भारतीय रुपये में भुगतान करना होगा जिसे उस देश के अभिकर्ता बैंक के खास वोस्ट्रो खाते में जमा किया जाएगा.’ इसी तरह विदेश में वस्तुओं या सेवाओं की आपूर्ति करने वाले निर्यातकों को उस देश के निर्दिष्ट बैंक के खास वोस्ट्रो खाते में जमा राशि से भारतीय रुपये में भुगतान किया जाएगा. इस व्यवस्था से भारतीय निर्यातक विदेशी आयातकों से अग्रिम भुगतान भी रुपये में ले सकेंगे.

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RBI का बड़ा फैसला! रुपये में इंटरनेशनल ट्रेड सेटलमेंट को दी मंजूरी, डॉलर पर कम होगी निर्भरता

RBI की ओर से जारी नोटिफिकेशन के मुताबिक, ग्‍लोबल ट्रेड ग्रोथ में भारत से एक्‍सपोर्ट को आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश प्रमोट करने और ग्‍लोबल कारोबारी कम्‍युनिटी के रुपये में बढ़ते इंटरेस्‍ट को सपोर्ट करने के लिए आरबीआई ने यह कदम उठाया है.आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश

RBI के नोटिफिकेशनक के मुताबिक, सेटलमेंट के लिए ऑथराइज्ड डीलर (AD) को RBI से अनुमति लेनी होगी. (Representational Image)

RBI on International Trade in rupees: डॉलर पर निर्भरता कम करने और रुपये के अंतरराष्‍ट्रीयकरण की दिशा में भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने एक बड़ा आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश कदम उठाया है. RBI ने रुपये में विदेशी व्यापार करने को इजाजत दी है. रिजर्व बैंक रुपये में इंटरनेशनल ट्रेड सेटलमेंट आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश के लिए मैकेनिज्म लेकर आया है, जिसके तहत अब एक्सपोर्ट-इंपोर्ट का सेटलमेंट रुपये में हो सकेगा. RBI की ओर से जारी नोटिफिकेशन में इस बारे में बैंकों को निर्देश दे दिए गए हैं.

RBI की ओर से जारी नोटिफिकेशन के मुताबिक, बैंक भारतीय करेंसी में एक्‍सपोर्ट-इम्‍पोर्ट के सेटलमेंट के लिए अतिरिक्त इंतजाम करें. ग्‍लोबल ट्रेड ग्रोथ में भारत से एक्‍सपोर्ट को प्रमोट करने और ग्‍लोबल कारोबारी कम्‍युनिटी की रुपये में बढ़ते इंटरेस्‍ट को सपोर्ट करने के लिए आरबीआई ने यह कदम उठाया है. रिजर्व बैंक ने कहा कि बैंकों को यह व्यवस्था लागू करने के पहले उसके फॉरेन एक्‍सपेंच डिपार्टमेंट से पूर्व-अनुमति लेना होगी.

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क्‍या है RBI का मैकेनिज्‍म?

आरबीआई के नोटिफिकेशनक के मुताबिक, सेटलमेंट के लिए ऑथराइज्ड डीलर (AD) को RBI से अनुमति लेनी होगी. विदेशी मुद्रा अधिनियम कानून 1999 के तहत रुपये में इनवॉयस की व्यवस्था होगी. जिस देश के साथ कारोबार होगा, उसकी मुद्रा और रुपये की कीमत बाजार आधारित होगी. रुपये में भी सेटलमेंट के नियम दूसरी करेंसीज की तरह ही होंगे. एक्सपोर्टर्स को रुपये की कीमत में मिले इनवॉयस के बदले एडवांस भी मिल सकेगा. वहीं, कारोबारी लेनदेन के बदले बैंक गारंटी के नियम भी FEMA (Foreign Exchange Management Act- 1999) के तहत कवर होंगे.

स्‍पेशल रुपया VOSTRO अकाउंट की होगी जरूरत

नोटिफिकेशन के मुताबिक, ट्रेड सेटलमेंट के लिए संबंधित बैंकों को पार्टनर कारोबारी देश के AD बैंक के स्‍पेशल रुपया वोस्ट्रो (VOSTRO) अकाउंट की जरूरत होगी. केंद्रीय बैंक ने कहा, इस मैकेनिज्‍म के जरिए भारतीय आयातकों को विदेशी सेलर या सप्‍लायर से वस्तुओं या सेवाओं की आपूर्ति के इनवॉयस या बिल के एवज में भारतीय रुपये में भुगतान करना होगा. इसे उस देश के AD बैंक (अथराइज्‍ड डीलर बैंक) के खास वोस्ट्रो खाते में जमा किया जाएगा. इसी तरह, विदेश में वस्तुओं या सेवाओं की सप्‍लाई करने वाले एक्‍सपोर्टर्स को उस देश के एडी बैंक के स्‍पेशल वोस्ट्रो खाते में डिपॉजिट से भारतीय रुपये में पेमेंट किया जाएगा. इस मैकेनिज्‍म से भारतीय एक्‍सपोर्टर विदेशी इम्‍पोर्टर से एडवांस पेमेंट भी रुपये में ले सकेंगे.

आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश

RBI ने श्रीलंका के साथ व्यापार लेनदेन को ACU के बाहर निपटाने की अनुमति दी; अनुपालन नहीं करने पर 3 सहकारी बैंकों पर लगाया जुर्माना

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने श्रीलंका के साथ व्यापार लेनदेन सहित सभी योग्य चालू खाता लेनदेन को तत्काल प्रभाव से एशियाई समाशोधन संघ (ACU) तंत्र के बाहर किसी भी अनुमत मुद्रा में निपटाने की अनुमति दी है।

• यह प्रावधान विनियम 3 के उप-विनियम 2 के खंड B की समीक्षा के बाद और विदेशी मुद्रा प्रबंधन (प्राप्ति और भुगतान का तरीका) विनियम, 2016 के विनियम 5 के उप-विनियम 2 के खंड C किया गया है।
• वर्तमान में, ACU सेटलमेंट तीन मुद्राओं अमेरिकी डॉलर, यूरो और जापानी येन में किया जाता है।

ACU के बारे में:

इसकी स्थापना 1974 में हुई थी और इसका मुख्यालय तेहरान , ईरान में है, ACU सदस्य देशों के बीच क्षेत्रीय सहयोग और व्यापार को बढ़ावा देने के लिए एशिया और प्रशांत के लिए संयुक्त राष्ट्र आर्थिक और सामाजिक आयोग (ESCAP) की एक पहल है। यह बहुपक्षीय आधार पर पात्र लेनदेन के लिए भुगतान की सुविधा प्रदान करता है। यह विदेशी मुद्रा भंडार, और हस्तांतरण लागत के उपयोग को कम करता है।

• वर्तमान में, ACU के 9 सदस्य हैं, जैसे बांग्लादेश, भूटान, भारत, ईरान, मालदीव, म्यांमार, नेपाल, पाकिस्तान और श्रीलंका के केंद्रीय बैंक और मौद्रिक प्राधिकरण।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि ACU के तहत भुगतान के सभी साधनों में खाते की एक सामान्य इकाई यानी एशियाई मौद्रिक इकाई (AMU) होती है। इसे ACU डॉलर, ACU यूरो और ACU येन के रूप में दर्शाया गया है, जो मूल्य क्रमशः एक अमेरिकी डॉलर, एक यूरो और एक जापानी येन के बराबर है।

• ऐसे लिखतों का निपटान श्रेणी-I बैंकों द्वारा ACU डॉलर खातों, ACU यूरो खातों और ACU येन खातों के माध्यम से किया जाता है, जो गैर-ACU लेनदेन के लिए बनाए गए क्रमशः अन्य अमेरिकी डॉलर, यूरो और जापानी येन खातों से अलग होना चाहिए।

RBI ने गैर-अनुपालन के लिए 3 सहकारी बैंकों पर जुर्माना लगाया

11 जुलाई 2022 को, RBI ने बैंकिंग विनियमन(BR) अधिनियम 1949 की धारा 46 (आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश 4) (i) और धारा 56 के साथ पठित धारा 47 A (1) (c) के प्रावधानों के तहत प्रदत्त अपनी शक्तियों का प्रयोग करके नियामक अनुपालन में कमियों के लिए तीन सहकारी बैंकों पर जुर्माना लगाया।

• बैंक नासिक (महाराष्ट्र) में नासिक मर्चेंट को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, मुंबई (महाराष्ट्र) में महाराष्ट्र स्टेट को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड और बेतिया (बिहार) में नेशनल सेंट्रल कोऑपरेटिव बैंक लिमिटेड हैं।

नासिक मर्चेंट को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड

RBI ने ‘अन्य बैंकों में जमाराशियों का प्लेसमेंट’ और ‘जमा पर ब्याज दर’ पर RBI द्वारा जारी निर्देशों का पालन न करने के लिए 50 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया।

महाराष्ट्र राज्य सहकारी बैंक लिमिटेड

RBI ने नेशनल बैंक फॉर एग्रीकल्चर एंड रूरल डेवलपमेंट (आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश NABARD) द्वारा ‘धोखाधड़ी- वर्गीकरण, रिपोर्टिंग और निगरानी के लिए दिशानिर्देश’ पर जारी निर्देशों का पालन न करने पर 37.50 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया।

राष्ट्रीय केंद्रीय सहकारी बैंक लिमिटेड, बेतिया

RBI ने (i) डिपॉजिटर एजुकेशन एंड अवेयरनेस फंड और (ii) नो योर कस्टमर (KYC) पर RBI द्वारा जारी निर्देशों का पालन न करने पर 2 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया।

हाल के संबंधित समाचार:

i. RBI ने बेंगलुरू (कर्नाटक)-आधारित बैंक, ‘शुश्रुति सौहार्द सहकारी बैंक नियमिता’ पर छह महीने की अवधि के लिए 7 अप्रैल, 2022 से प्रभावी, ऋणदाता की वित्तीय स्थिति में गिरावट के कारण कई प्रतिबंध लगाए।

ii. भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने मणप्पुरम फाइनेंस लिमिटेड पर मास्टर निर्देश प्रीपेड पेमेंट इंस्ट्रूमेंट्स (PPI), 11 अक्टूबर, 2017 (अपडेट 28 फरवरी, 2020 को किया गया) को जारी और संचालन के कुछ प्रावधानों का पालन न करने और मास्टर निदेश – नो योर कस्टमर (KYC) निर्देश दिनांक 25 फरवरी, 2016 (20 अप्रैल, 2020 को अपडेट किया गया) के कुछ प्रावधानों का पालन न करने के लिए 17.63 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया है।

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:

स्थापना – 1 अप्रैल, 1935
मुख्यालय– मुंबई, महाराष्ट्र
राज्यपाल – शक्तिकांत दास
डिप्टी गवर्नर– महेश कुमार जैन, माइकल देवव्रत पात्रा, M. राजेश्वर राव, T. रबी शंकर

सीआईसी ने बैंक को एनपीए और शीर्ष डिफॉल्टरों पर आरटीआई के तहत जानकारी का खुलासा करने के निर्देश देने वाले आरबीआई के आदेश पर रोक लगाई

केंद्रीय सूचना आयोग (सीआईसी) ने भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के प्रथम अपीलीय प्राधिकरण (एफएए) के उस आदेश पर रोक लगा दी है, जिसने गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (एनपीए) और सारस्वत कंपनी ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड के शीर्ष बकाएदारों पर जानकारी का खुलासा करने का निर्देश दिया था।

सीआईसी सुरेश चंद्रा ने आरबीआई के निर्देश के खिलाफ सारस्वत बैंक द्वारा दायर अपील में यह आदेश पारित किया।

आरबीआई के एफएए ने पूर्व आयुक्त शैलेश गांधी द्वारा दायर एक आरटीआई आवेदन में बैंक को निर्देश जारी किया, जिसमें पिछले तीन वर्षों से सारस्वत को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड के बारे में जानकारी मांगी गई थी।

आवेदन में आरबीआई की ऑडिट रिपोर्ट और निरीक्षण रिपोर्ट बैंक को जारी की गई चेतावनियों या सलाह, बैंक पर लगाए गए जुर्माने या दंड, बैंक को आवंटित ग्रेड, इसकी कुल गैर-निष्पादित संपत्ति, उधारकर्ताओं की गुणवत्ता और डिफॉल्ट की राशि के साथ इसके शीर्ष पांच डिफॉल्टरों की सूची पर रिपोर्ट की प्रतियों का अनुरोध किया गया था। ।

प्रथम अपीलीय प्राधिकारी ने मांगी गई सूचना को जारी करने का आदेश दिया।

हालांकि, सारस्वत को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड ने निजता का हवाला देते हुए द्वितीय अपीलीय प्राधिकारी के समक्ष अपील दायर की।

उन्होंने प्रस्तुत किया,

"गोपनीय प्रकृति सूचना के एक बार प्रकट हो जाने के बाद अपीलकर्ता को अपूरणीय क्षति और भारी नुकसान होगा।"

उसके बाद मामले के तथ्यों और परिस्थितियों के आधार पर सीआईसी ने आदेश दिया,

"अपीलकर्ता ने आरटीआई आवेदन के संदर्भ में सीपीआईओ/एफएए को सूचना जारी करने से रोकने के लिए एक अंतरिम आदेश के लिए प्रार्थना की है। प्रार्थना के संदर्भ में, दूसरी अपील स्वीकार की जाती है। इसके साथ ही तात्कालिकता को ध्यान में रखते हुए एफएए के आदेश का संचालन दिनांकित उपरोक्त पैरा एक में उल्लिखित 15.2.2021 को अगले आदेश तक के लिए स्थगित कर दिया गया है।"

जुलाई में सीआईसी ने साउथ इंडियन बैंक द्वारा दायर एक अपील में इसी तरह का स्थगन आदेश पारित किया, जहां बैंक ने आग्रह किया कि यदि सूचना जारी की जाती है। इससे "अपीलकर्ता को अपूरणीय क्षति/चोट होगी और उनकी लंबित अपील निष्फल हो जाएगी।"

भारतीय स्टेट बैंक, पंजाब नेशनल बैंक, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया, एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसी बैंक ने धारा 11(1 के तहत डिफॉल्टरों की सूची और निरीक्षण रिपोर्ट से संबंधित जानकारी का खुलासा करने के लिए भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा आरटीआई (सूचना का अधिकार अधिनियम) नोटिस को चुनौती देते हुए सुप्रीम कोर्ट का दरवाजा खटखटाया है।

सुप्रीम कोर्ट ने अंतरिम राहत के तौर पर आरटीआई नोटिस पर रोक लगाने से इनकार करते हुए याचिका पर नोटिस जारी किया।

आरबीआई ने भारतीय रिजर्व बैंक बनाम जयंतीलाल एन मिस्त्री के मामले में 2015 के सुप्रीम कोर्ट आरबीआई ने विदेशी मुद्रा लेनदेन पर जारी किए निर्देश के फैसले के आधार पर नोटिस जारी किए, जिसमें कहा गया था कि आरबीआई बैंकों से संबंधित डिफॉल्टरों की सूची, निरीक्षण रिपोर्ट, वार्षिक विवरण आदि का आरटीआई अधिनियम के तहत खुलासा करने के लिए बाध्य था।

अप्रैल में, जस्टिस एल नागेश्वर राव और जस्टिस विनीत सरन की पीठ ने जयंतीलाल मिस्त्री के फैसले को वापस लेने के लिए बैंकों द्वारा दायर आवेदनों को खारिज कर दिया।

"सुप्रीम कोर्ट के नियमों में इस कोर्ट के फैसले को वापस लेने के लिए कोई आवेदन दाखिल करने का कोई प्रावधान नहीं है।"